Первым шагом любого, кто намерен зарабатывать с помощью криптовалютных инструментов, является выбор юрисдикции. И тут нельзя ошибиться, иначе придется столкнуться с серьезными трудностями:
- слишком длительным и трудоемким процессом легализации бизнеса;
- повышенными налоговыми ставками;
- увеличением начальных вложений;
- организационными и юридическими проблемами во время ведения коммерческой деятельности;
- невозможностью привлечения инвесторов и квалифицированных специалистов из других стран;
- многочисленными проверками и жесткими штрафными санкциями.
Среди европейских стран интересным вариантом является Португалия, а точнее – Мадейра, где предельно просто можно открыть собственную фирму – детальнее об этом можно почитать тут https://lawrange.net/services/otkryt-firmu-v-portugalii. Но стоит ли регистрировать тут компанию и запускать проект, связанный с криптовалютными операциями? Разберемся прямо сейчас.
Особенности лицензирования криптовалютной деятельности в Португалии
Без разрешительной документации заниматься любым видом коммерции, связанным с виртуальными активами, в стране запрещено. Хотя местное законодательство нельзя назвать совершенным, там четко указана необходимость прохождения процедуры лицензирования. Это необходимо, чтобы подтвердить соответствие бизнеса правилам AML, действующим в отношении нефинансовых организаций.
В процессе проверки представители контролирующих структур оценивают, нет ли рисков отмывания денег, насколько грамотно проработаны политики и правила использования услуг и продуктов, как хранятся платежные и персональные данные, достаточно ли защищены сами транзакции и т.д. Отдельное внимание уделяется наличию эффективного механизма уведомления государственного регулятора о сомнительных операциях.
Получение криптолицензии в Португалии необходимо тем бизнесменам, которые хотят зарабатывать за счет:
- купли-продажи цифровых активов;
- обмена криптовалют на фиатные деньги;
- организации операций по переводу виртуальных средств с одного кошелька либо счета на другой;
- предоставления услуг в инфраструктуре рынка, например, по управлению e-wallet или шифрованию ключей.
Что касается майнинга и использования цифровых активов для расчётов, то эти сферы пока что не требуют лицензирования. Четко понять, нужна ли вам разрешительная документация или нет, помогут юристы специализированной адвокатской компании Lawrange. Если в лицензии нет необходимости, то достаточно будет открыть фирму в Португалии.